【顺丰科普】远离风险，识别金融诈骗特征

分类：顺丰科普
发布时间：2022-12-21 16:04

常见的金融诈骗行为有以下四种：

（1）非法吸收公众存款

此行为包括三大类。第一类，以未经中国人民银行批准的金融机构的名义吸收公众存款；第二类，以合法金融机构的名义，违反中国人民银行规定利率揽储、揽存恶意竞争；第三类，公民个人或单位非法吸收或变相吸收公众存款。

（2）养老领域金融诈骗

利用老年人手里有闲散资金但投资渠道少、缺乏防骗意识等特点，以投资“养老项目”的名义，诱骗老年人购买服务或产品，从中骗取钱财。

（3）电信诈骗

通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息、设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账。

（4）非法代理维权

诈骗组织或个人利用网络论坛、微信朋友圈等渠道，冒充法律工作者骗取消费者信任，打出 “修复征信”、“全额免息”等幌子，诱骗消费者付款委托其代理维权。

这些诈骗行为的共同特点是，利用信息差，以老年人和投机人群为主要目标，冒充他人或伪造合法外衣取得信任，向用户抛出诱饵，最终骗取钱财，达到欺诈目的。不仅严重侵害了公众的财产安全，还对金融服务行业的声誉、发展造成了巨大影响，更成为破坏金融秩序和金融安全的潜在威胁。准确识别金融诈骗套路，远离金融诈骗风险，保护自身财产安全。